Notre offre

Une approche personnalisée et pragmatique des sujets juridiques et fiscaux liés à la structuration, la valorisation et la transmission de votre patrimoine. Prenez les décisions adaptées, en collaboration avec vos conseils habituels.

Entrepreneurs / Start-up, Actionnaires familiaux, Dirigeants actionnaires :

Structuration du capital et de la gouvernance (holding, pactes d’associés, choix de la structure…)

Anticipation de la cession, notamment dans le cadre d’un LBO ou la transmission (pacte Dutreil)

Arbitrage entre patrimoine professionnel et patrimoine privé

Organisation de la détention de l’immobilier professionnel

Mobilité internationale :

Investissements immobiliers

Transmissions internationales

Sphère privée :

Analyse et structuration du patrimoine immobilier et financier

Protection de la famille et des proches (prévoyance, mandats de protection, régime matrimonial…)

Transmission sur une ou plusieurs générations

Assurance vie : rédaction de clauses bénéficiaires personnalisées`

Philanthropie :

Définition du besoin en fonction de vos projets, accompagnement dans le choix et la mise en place d’un véhicule philanthropique (fondations, fondations abritées, fonds de dotation,…) ou dans la réalisation de libéralités

Aspects fiscaux, juridiques, comptables et financiers

La remontée des taux obligataires a entrainé, dans son sillon, celle des rendements des fonds euros des compagnies d’assurance. Les rendements peuvent être doublés, si les capitaux sont investis en partie en unités de compte pendant une durée définie par l’assureur.

Enveloppe incontournable :

• Fiscalité avantageuse
• Disponibilité du capital
• Garantie du capital en fonds euros
• Rendement des fonds euros en hausse

Flexibilité de gestion :

• Gestion discrétionnaire
• Gestion conseillée
• Produits structurés
• Private Equity
• Immobilier

L’assurance-vie, française ou luxembourgeoise, est donc plus que jamais une solution patrimoniale incontournable.

Pour les investisseurs souhaitant diversifier leurs placements et confier la gestion de leur portefeuille à des professionnels expérimentés des marchés financiers, nous proposons des solutions personnalisées. 

Nous concevons des stratégies d’investissement adaptées à votre situation personnelle et fiscale, vos objectifs financiers, votre horizon d’investissement et votre tolérance au risque.

La politique d’investissement, pilotée par notre stratégiste Groupe, couplée à une sélection rigoureuse d’instruments financiers en architecture ouverte et titres vifs, nous permet de créer des portefeuilles dans des contrats d’Assurance vie, des contrats de capitalisation ou encore des comptes-titres et PEA. 

Notre offre se distingue par une forte proportion d’investissements internationaux en actions, hors Europe (y compris dans les PEA), des choix thématiques et un suivi rigoureux du marché obligataire sur tous les sous-segments (Investment grade, High yield, souverain…), source de performance à long terme.

Nos équipes peuvent également vous accompagner dans la définition d’une politique de gestion sur-mesure dans le cadre de notre offre dédiée.

Nous vous proposons un service sur-mesure avec une équipe d’experts des marchés financiers qui vous accompagne dans vos réflexions d’investissement.

Vous bénéficiez de conseils proactifs et personnalisés en restant seul décisionnaire dans vos choix d’opportunités d’investissement proposées.

Cette solution sur-mesure vous permet :

• D’échanger avec un conseiller dédié
• De rester maître de vos décisions d’investissement
• D’accéder à toutes les classes d’actifs, actions internationales, fonds externes, fonds maison, obligations, ETF, produits structurés (réalisés sur mesure par une équipe dédiée)
• De bénéficier d’une analyse sur chacune d’entre elles
• De disposer de reportings personnalisés

Votre gérant vous conseillera en vous offrant une expertise pointue en matière d’investissement, répondant à votre planification patrimoniale à long terme.